保険の営業

生命保険会社の方２人が営業に来られた
以前、一度事務所に来て
今回は事前にアポイントをとってから来られた
お話はこれからの老後の人生設計や遺言書のこと
例えば不動産のみが相続財産の場合に
相続人が複数いると争いのもとになる
そこで、親は長男に不動産をという遺言書を残し
次男、三男に生命保険金受取人とする
ところが事はそう簡単にはいかない
生命保険金は相続財産には入らず
不動産を相続した長男が次男、三男から遺留分請求を
されてしまうというお話
なかなか親の意図は、相続人には伝わらない
司法書士が遺言書を作成する際にも
こういう場合に有効なアドバイスをしてあげる
ことが必要なのではないかということ
このようなケースであれば
生命保険金を長男受取人として
長男から代償分割として保険金を次男、三男に支払う
という方が有効かつ税法上も有利ということで
なるほどなと思う
言われるがままに遺言書を作るのでは
専門職としてどうかと言われても仕方がない
保険会社も保険の営業ばかりではなく
色々な戦略をたてているものだと感心した